Протокол заседания межведомственной рабочей группы с участием общественных организаций/институтов гражданского общества по выработке дальнейших действий по вопросам противодействия финансовым пирамидам в рамках заключенного Меморандума

Присутствовали:

представители государственных органов и общественных организаций (по списку)

Повестка дня:

1. Подходы по повышению финансовой грамотности, профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид;

2. Улучшение взаимодействия правоохранительных органов и институтов гражданского общества путем проработки единого действенного канала обратной связи.

3. Обсуждение Плана работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид

ПРОТОКОЛ
заседания межведомственной рабочей группы с участием общественных организаций/институтов гражданского общества по выработке дальнейших действий по вопросам противодействия финансовым пирамидам в рамках заключенного Меморандума

г. Алматы

№ 7

от 31 марта 2021 года


Присутствовали:

представители государственных органов и общественных организаций

(по списку)

Повестка дня:

1. Подходы по повышению финансовой грамотности, профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид;

2. Улучшение взаимодействия правоохранительных органов и институтов гражданского общества путем проработки единого действенного канала обратной связи.

3. Обсуждение Плана работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид

  • 1. Подходы по повышению финансовой грамотности, профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид. (Абдрахманов Н.А., Канатбаева А.Ш., Кусетов С.С. представители общественных организаций)
  • 1. Департаментом защиты прав потребителей финансовых услуг АРРФР (Канатбаевой А.Ш.) представлена информация о размещении материалов по повышению финансовой грамотности населения (на сайте Fingramota.kz., в социальных сетях и т.д.). Отмечено, что существует проблема общего целевого охвата населения. Для более широкого охвата населения, Агентством направлено письмо в местные исполнительные органы о проведении лекций и семинаров на местах в мае 2021 года (для работников градообразующих предприятий, социально уязвимых слоев населения, для студентов ВУЗов и т.д.), в связи с эпидемиологической ситуацией будет проводиться в форме онлайн-обучения.
  • 2. Руководителем Общественного фонда «Социальный дом «Rahym» (Шералиева Б.К.) отмечено, что существует проблема об агитации со стороны агентов финансовых пирамид (агрессивная реклама, проведений лекций и т.д.).
  • Предложено рассмотреть вопрос о необходимости открытия в СМИ информационного (новостного) канала о финансовых пирамидах.
  • 3. Президентом «Национальной ассоциации кооперативов и других форм экономических сообществ Республики Казахстан» (Шайх К.А.) озвучено, что в основной массе финансовые пирамиды регистрируются, как потребительские кооперативы, жилищно-строительные кооперативы, и компании занимающиеся сетевым маркетингом (MLM). В данное время Ассоциацией проводится работа касательно деятельности кооперативов, проводятся онлайн обучения, определены стандарты для кооперативов.
  • Вместе с тем, Ассоциация предлагает оказать содействие для идентификации финансовых пирамид, которые маскируются под кооперативы. Также при Ассоциации создан Комитет по MLM-индустрии. Также, предложено всем государственным органам размещать информацию (презентации, информационные видеоролики, списки компаний имеющих признаки финансовых пирамид и т.д.) на информационной площадке Национальной ассоциации кооперативов и других форм экономических сообществ Республики Казахстан (Kooperativ.kz).
  • 4. АРРФР (Абдрахманов Н.А.) поддержал предложение касательно проведения работы общественных организаций непосредственно с кооперативами (предоставления рекомендаций, стандартов, обучающих материалов). Необходимо проработать механизм по реализации данного предложения.
  • 5. Общественными организациями сообщено, что к уголовной ответственности не привлекаются агенты - «зазывалы» финансовых пирамид?
  • Заместителем начальника Управления организации раскрытия краж чужого имущества Департамента Криминальной Полиции МВД РК (Кусетов С.С.) отмечено, что в уголовном законодательстве отсутствует возможность привлечения к уголовной ответственности так называемых «зазывал». При этом каждое дело индивидуальное и уникальное, в отношении данных лиц, возможно возбуждение уголовного дела по статье 190 УК РК «Мошеничество».
  • 6. Заместителем Председателя Абдрахмановым Н.А. поручено ДЗППФУ (Канатбаева А.Ш.) запросить информационный материал по «зазывалам» и по кооперативам от общественных организаций. Также включить данные вопросы в План работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид и согласовать с общественными организациями.
  • 2. Улучшение взаимодействия правоохранительных органов и институтов гражданского общества путем проработки единого действенного канала обратной связи. (Абдрахманов Н.А., Кутепов С.С. Турлыбаев О.Н., представители общественных организаций)
  • 1. Заместителем начальника Управления организации раскрытия краж чужого имущества Департамента Криминальной Полиции МВД РК Кусетовым С.С озвучено, что у каждого начальника Департамента областей, регионов, министерства, имеются блоги на офицальных сайтах. На все письма и жалобы достаточно быстро предоставляются ответы. Также действует онлайн приложение «102» которое можно скачать в Play Market, где также можно подать обращение/жалобу (аналог приложений вызова Такси). Касательно улучшения взаимодействия государственных органов есть действующий План, в рамках взаимодействия государственных органов от АРРФР получено 24 материала, по 3 из них заведены уголовные дела и ведется следствие.
  • 2. Старший следователь следственного управления Следственного Департамента АФМ РК Турлыбаев О.Н. – все обращения рассматриваются в рамках законодательства и информация предоставляются в установленные государством сроки.
  • 3. Руководитель ОЮЛ «Ассоциация Национальная Лига Ломбардов Казахстана» Абзалилов Р.Ш. сообщил, что на сегодняшний день для того, чтобы отправить информацию о выявлении компании, имеющей признаки финансовой пирамиды Ассоциация обращается сразу в 3 государственных органа одновременно (Агентство, АФМ, МВД). Необходимо определить единую площадку, либо один государственный орган (например ГП) для подачи таких обращений для того, чтобы данный орган распределял сам и далее направлял по компетенции соответствующего государственному органу (при наличии ранее заведенного дела). Также необходима единая площадка/портал для получения достоверной информации, необходим реестр компаний, в отношении которых ведется досудебное разбирательство, возбуждены уголовные дела либо уже имеется решение суда по фактам создания финансовых пирамид.
  • 4. Абдрахманов Н.А. сообщил, что в случае предоставления списка/реестра компаний в отношении которых возбуждены уголовные дела и рассмотеренные судом по фактам создания финансовых пирамид от правоохранительных органов (АФМ, МВД), Агентство готово разместить данный список/реестр на сайте Fingramota.kz.
  • 5. Первый вице-президент Республиканского общественного объединения «Евразийский союз юристов и медиаторов «Praktikos» Созакбайулы К. Озвучил, что общественные организации подписавшие данный Меморандум в данное время не могут записаться на прием в районные, областные подразделения правоохранительных органов для проведения конструктивного диалога.
  • 6. Абдрахманов Н.А. сообщил о том, что необходимо выработать канал обратной связи по каждому государственному органу со связью с общественными организациями/институтами гражданского общества (единый формат для всех ГО). Данный вопрос необходимо правоохранительным органам проработать совместно с общественными организациями.
  • 3. Обсуждение Плана работы по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид (Абдрахманов Н.А., Шагдаров М.А., Турлыбаев О.Н., представители общественных организаций)
  • 1. Начальник управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Департамента методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций Агентства Шагдаров М.А. озвучил, что Агентством разработан План мероприятий по реализации Меморандума о взаимодействии и сотрудничестве по вопросам профилактики и своевременного выявления финансовых пирамид. По вопросам включения дополнительных предложений в проект Плана мероприятий необходимо направлять информацию в адрес Агентства.
  • 2. Руководителем Общественного фонда «Социальный дом «Rahym» (Шералиева Б.К.) – озвучено, что в период длительного проведения следствия, мошенникам дается возможность продать либо переписать имущество на третьих лиц, а также выясняется, что имущество уже находится в залоге в связи с тем, что арест на имущество не возлагался. Поэтому правоохранительным органам при возбуждении уголовного дела по финансовым пирамидам, необходимо оперативно наложить арест на все имущество подозрительной компании.
  • 3. Старший следователь следственного управления Следственного Департамента АФМ РК Турлыбаев О.Н. озвучил, что в данное время у многих граждан очень низкая правовая культура и финансовая грамотность. При вызове следователем АФМ вкладчиков финансовых пирамид (потерпевших), многие вкладчики отказываются от дачи показаний и отказываются писать заявления на незаконные действия компаний. Поэтому общественным организациям/институтам гражданского общества необходимо оказывать содействие по разъяснению населению о том, что деятельность организаций, в отношении которой заведено уголовное дело имеет признаки финансовой пирамиды и желательно вкладчикам обратиться в правоохранительные органы с заявлениями, а также содействовать в расследовании уголовных дел путем дачи показаний. Кроме того, в ходе расследования уголовных дел возникает необходимость в получении квалифицированной помощи от общественных организаций как специалистов в своей отрасли. Для этого необходимо рассмотреть возможность привлечения к расследованию в качестве специалистов представителей общественных организаций/ассоциаций. Общественными организациями выражено согласие по оказанию содействия правоохранительным органам в части привлечения специалистов по каждой представляемой отрасли (ПК, ломбарды, МФО, и т.д.).
  • 4. Сторонам Меморандума дать предложения в АРРФР и согласовать План работы до 26 апреля 2021 года.
  • Заместитель Председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка
    Н.А. Абдрахманов

    • Список приглашенных участников

    1. КОЖАХМЕТ Мадияр Дуйсембаевич - Председатель Комитета по делам гражданского общества МИОР

    2. БАКИРОВ Ануар - Начальник Управления развития банков и небанковских организаций НБРК

    3. КУСЕТОВ Самат Султанович - Заместитель начальника Управления организации раскрытия краж чужого имущества Департамента Криминальной Полиции МВД РК

    4. ТУРЛЫБАЕВ Орын Нуржанович - Старший следователь следственного управления Следственного Департамента АФМ РК

    5. ОМАРХАНОВ Ербол Секенович - Директор ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций Казахстана»

    6. АБЗАЛИЛОВ Роберт Шаукатович - Руководитель ОЮЛ «Ассоциация Национальная Лига Ломбардов Казахстана»

    7. ШЕРАЛИЕВА Бибинур Кокишевна - Руководитель Общественного фонда «Социальный дом «Rahym»

    8. ДАНИЛИНА Анна Викторовна - Общественное обьединение «Центр медиации и миротворчества «Альтернатива»

    9. СОЗАКБАЙУЛЫ Канат - Первый вице-президент Республиканского общественного объединения «Евразийский союз юристов и медиаторов «Praktikos»

    10.ПЕТРОВ Евгений Николаевич - Руководитель Общественного объединения «Общество поддержки содействия правоохранительным органам в борьбе с экономическими и административными правонарушениями»

    11.ШАЙХ Казыбек Альтаевич - Президент «Национальной ассоциации кооперативов и других форм экономических сообществ Республики Казахстан»

    12. КАНАТБАЕВА Айгуль Пашихановна - Заместитель Директора Департамента защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка

    13. ШАГДАРОВ Максат Амзеевич - Начальник управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Департамента методологии и пруденциального регулирования финансовых организаций Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка